Precios

Siga nuestra guía del usuario para comenzar a utilizar ClearDil. Le ofrece información útil sobre cómo obtener una cuenta e integrarse rápidamente con nuestra plataforma.

Por supuesto que sí. Nuestra solución cumple con los requisitos de cumplimiento de las normas AML y KYC para clientes de cualquier parte del mundo. Para obtener más detalles sobre la cobertura, visite nuestro sitio web principal.

Creamos nuestra plataforma desde cero para que sea flexible y adaptable a las necesidades de automatización de los clientes y al enfoque basado en riesgos (RBA) recomendado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Trabajamos con líderes de la industria para dar forma a nuestro motor de riesgo, servicios de detección y verificación para automatizar la incorporación de clientes, verificaciones AML KYC y, por lo tanto, garantizar que nuestros clientes cumplan plenamente con los reguladores.

Además, no solo contamos con todas las sanciones legales, la financiación del terrorismo (CTF) y las listas de vigilancia publicadas por los gobiernos y las agencias competentes de todo el mundo, nuestra plataforma cuenta con más de 350 listas oficiales, más de 2500 referencias, más de 180 000 fuentes de medios y mucho más.

Como parte de la fase de integración con nuestra API, trabajamos con los clientes para garantizar que tengan controles suficientes y cumplan con las regulaciones AML para que, cuando entren en funcionamiento, Dicho esto, una empresa que cumple con todas las normas exige que nuestros clientes establezcan un marco KYC AML que aborde los riesgos AML específicos para su modelo de negocio.

Trabajamos en estrecha colaboración con nuestros clientes para garantizar que sus preguntas técnicas y comerciales queden satisfechas y permitir una integración fluida y efectiva.

Todos nuestros servicios están disponibles a través de nuestra API RESTful, que funciona con cualquier lenguaje, como Java, Ruby, .NET, Node, PHP, Python, JavaScript y muchos más.

Además, puede utilizar un cliente REST con capacidades de generación de código, como Postman, junto con nuestra API Collection para generar código en el lenguaje que desee.

Sí, trabajamos con nuestros clientes en la migración de clientes existentes a nuestra plataforma.

Recopilamos y obtenemos los datos de fuentes y socios de gran reputación y confianza (como Dow Jones y otros medios de comunicación).

Nuestra base de datos tiene cobertura mundial e incluye todas las listas nacionales e internacionales obligatorias y más. Nuestra base de datos se actualiza a diario para garantizar que nuestro motor de comparación utilice la información más actualizada.

Utilizamos seguridad de nivel bancario mediante encriptación SSL de 256 bits. Todos nuestros datos están completamente encriptados en reposo y en movimiento. Además, nuestra infraestructura se encuentra detrás de VPN y firewalls dedicados y de última generación, y sus datos se respaldan continuamente mediante un clúster de bases de datos de alta disponibilidad.

Sí, trabajamos con nuestros clientes en la migración de clientes existentes a nuestra plataforma.

Cobramos una tarifa de mantenimiento mensual, que se paga por adelantado para el año o trimestre (para el Plan Premium).

Todos los controles relacionados con la verificación de identidad y de detección se pagan mensualmente una vez que hemos calculado su uso (cobramos por cada control).

Nuestro servicio de verificación de documentos se basa en créditos, lo que significa que los clientes deben comprar una cantidad determinada de controles por adelantado.

No hay otros cargos ocultos: no cobramos por la integración ni por el soporte.

Ofrecemos contratos anuales para todos los planes y una opción trimestral para el Plan Premium. En ambos contratos, la cuota de mantenimiento mensual se paga por adelantado. Recomendamos el contrato anual, ya que es más rentable; de ​​lo contrario, si necesita más flexibilidad, puede optar por el contrato trimestral.

El contrato trimestral cuesta aproximadamente un 20 % más que el anual.

ClearDil le ofrece la posibilidad de definir el alcance de la verificación KYC que desea realizar. Puede seleccionar uno o más de los siguientes alcances:

Lista de vigilancia
Una base de datos global que cubre las listas de sanciones y CTF de la ONU, EE. UU., OFAC, UE, Reino Unido, Australia, así como más de 2500 listas oficiales, por ejemplo, Interpol, Europol, listas de personas buscadas, tráfico de personas y muchas más. Esto resalta si su cliente es una entidad/persona de interés especial (SIE/SIEP) o un pariente o asociado cercano (RCA) de una entidad sancionada.

PEP
Una base de datos global para políticos, sus familiares, amigos, parientes o asociados cercanos (RCA) y socios comerciales.

Entidades prohibidas o descalificadas Base de datos global de entidades/personas prohibidas o descalificadas (BDE/BDP), por ejemplo, directores descalificados de empresas del Reino Unido, empresas incluidas en la lista negra de la India, acciones disciplinarias de la Bolsa de Valores de Nueva York (MKT), Registro Nacional de Empresas Inhabilitadas y Suspendidas de la CEIS (Brasil) y muchas más. .

Medios de comunicación adversos Una base de datos seleccionada globalmente y obtenida de agencias y medios de comunicación de gran confianza (por ejemplo, boletines de agencias, comunicados de prensa de la SEC, etc.) que menciona a las personas/entidades de medios de comunicación adversos (AMP/AME) de forma negativa, como cargos de corrupción, acusaciones de fraude o delitos financieros. .

Nuestro servicio de verificación de identidad compara la imagen de un selfie del cliente con el escaneo de su documento de identidad. Utilizamos algoritmos de reconocimiento facial líderes en el mercado y un motor patentado para indicar si se trata de la misma persona en ambos documentos.

Este servicio funciona mejor cuando se complementa con nuestro servicio de verificación de documentos, que realiza más de 20 tipos diferentes de verificaciones en un documento de identidad (por ejemplo, pasaporte, licencia de conducir) para indicar si el documento es válido o no.