Veuillez suivre notre guide d'utilisation pour démarrer avec ClearDil. Il fournit des informations utiles sur la façon d'obtenir un compte et de s'intégrer rapidement à notre plateforme.

Absolument oui – notre solution répond aux exigences de conformité AML et KYC pour les clients basés partout dans le monde. Pour plus de détails sur la couverture, veuillez visiter notre site Web principal.

Nous avons conçu notre plateforme de A à Z pour qu'elle soit flexible et adaptable aux besoins d'automatisation des clients et à l'approche basée sur le risque (RBA) recommandée par le Groupe d'action financière (GAFI). Nous travaillons avec les leaders du secteur pour façonner notre moteur de risque, nos services de filtrage et de vérification afin d'automatiser l'intégration des clients, les contrôles KYC AML et ainsi garantir que nos clients sont entièrement conformes aux réglementations.

De plus, non seulement nous disposons de toutes les sanctions statutaires, de la lutte contre le financement du terrorisme (CTF) et des listes de surveillance publiées par les gouvernements et les agences compétentes du monde entier, mais notre plateforme propose également plus de 350 listes officielles, plus de 2 500 références, plus de 180 000 sources médiatiques et bien plus encore.

Dans le cadre de la phase d'intégration avec notre API, nous travaillons avec nos clients pour nous assurer qu'ils disposent de contrôles suffisants et qu'ils sont conformes aux réglementations AML au moment de leur mise en service. Cela dit, une entreprise entièrement conforme exige que nos clients établissent un cadre KYC AML qui aborde les risques AML spécifiques à leur modèle commercial.

Nous travaillons en étroite collaboration avec nos clients pour garantir que leurs questions techniques et commerciales sont satisfaites afin de permettre une intégration fluide et efficace.

Tous nos services sont disponibles via notre API RESTful, qui fonctionne avec n'importe quel langage, tel que Java, Ruby, .NET, Node, PHP, Python, JavaScript et bien plus encore.

De plus, vous pouvez utiliser un client REST avec des capacités de génération de code telles que Postman en conjonction avec notre collection d'API pour générer du code dans la langue souhaitée.

Oui, nous travaillons avec nos clients pour migrer les clients existants vers notre plateforme.

Nous collectons et extrayons les données auprès de sources et de partenaires hautement réputés et fiables (tels que Dow Jones et d'autres médias).

Notre base de données couvre le monde entier et comprend toutes les listes réglementaires nationales et internationales, et bien plus encore. Notre base de données est mise à jour quotidiennement pour garantir que notre moteur de correspondance utilise les informations les plus récentes.

Nous utilisons une sécurité de niveau bancaire avec un cryptage SSL 256 bits. Toutes nos données sont entièrement cryptées au repos et en mouvement. De plus, notre infrastructure repose sur des VPN et des pare-feu dédiés et à la pointe de la technologie et vos données sont sauvegardées en permanence à l'aide d'un cluster de bases de données hautement disponible.

Oui, nous travaillons avec nos clients pour migrer les clients existants vers notre plateforme.

Nous facturons des frais de maintenance mensuels, payés à l'avance pour l'année ou le trimestre (pour le forfait Premium).

Tous les contrôles liés aux contrôles et à la vérification d'identité sont payés mensuellement à terme échu une fois que nous avons calculé votre utilisation (nous facturons par contrôle).

Notre service de vérification de documents est basé sur le crédit, ce qui signifie que les clients doivent acheter un nombre défini de chèques à l'avance.

Il n’y a pas d’autres frais cachés – nous ne facturons pas l’intégration ou l’assistance.

Nous proposons des contrats annuels pour tous les plans et une option trimestrielle pour le plan Premium. Pour les deux contrats, les frais de maintenance mensuels sont payés à l'avance. Nous recommandons le contrat annuel car il est plus rentable, sinon, si vous avez besoin de plus de flexibilité, vous pouvez opter pour le contrat trimestriel.

Le contrat trimestriel coûte environ 20 % de plus que le contrat annuel.

ClearDil vous offre la possibilité de définir la portée du contrôle KYC que vous souhaitez effectuer. Vous pouvez sélectionner une ou plusieurs des portées suivantes :

Liste de surveillance
Une base de données mondiale qui couvre les listes de sanctions et de CTF de l'ONU, des États-Unis, de l'OFAC, de l'UE, du Royaume-Uni, de l'Australie, ainsi que plus de 2 500 listes officielles, par exemple celles d'Interpol, d'Europol, des listes de personnes recherchées, de la traite des êtres humains et bien d'autres. Cela permet de savoir si votre client est une entité/personne d'intérêt spécial (SIE/SIEP), ou un parent ou un proche associé (RCA) d'une entité sanctionnée.

PEP
Une base de données mondiale pour les politiciens, les membres de leur famille, leurs amis, leurs proches ou associés (RCA) et leurs partenaires commerciaux.

Banned or Disqualified Entities Base de données mondiale pour les entités/personnes interdites ou disqualifiées (BDE/BDP), par exemple les directeurs disqualifiés des sociétés britanniques, les sociétés indiennes inscrites sur la liste noire, les mesures disciplinaires MKT de la Bourse de New York, le registre national des sociétés exclues et suspendues du CEIS (Brésil), et bien d'autres.

Médias négatifs Une base de données organisée à l'échelle mondiale provenant d'organes de presse et d'agences hautement fiables (par exemple, bulletins d'agence, communiqués de presse de la SEC, etc.) qui mentionne de manière négative les personnes/entités médiatiques défavorables (AMP/AME) telles que les accusations de corruption, les allégations de fraude ou la criminalité financière.

Notre service de vérification d’identité compare l’image selfie d’un client avec le scan de son document d’identité. Nous utilisons des algorithmes de reconnaissance faciale de pointe et un moteur propriétaire pour indiquer s’il s’agit de la même personne sur les deux documents.

Ce service fonctionne mieux lorsqu'il est complété par notre service de vérification de documents, qui exécute plus de 20 types de vérifications différents sur un document d'identité (par exemple, un passeport, un permis de conduire) pour indiquer si le document est valide ou non.